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筑牢反洗錢防線,為穩定安全護航(四)

2019-11-18 21:09 來源:

    如何保護自己,遠離洗錢?
 
    主動配合金融機構進行身份識別
 
    1.開辦業務時,請您帶好身份證件
 
    有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義竊取您的財富,或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動,當您開立賬戶、購買金融產品以及以其他任何方式與金融機構建立業務關系時:
 
    (1)出示有效身份證件或身份證明文件;
 
    (2)如實填寫您的身份信息;
 
    (3)配合金融機構通過聯網核查身份證件的真實性,或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息;
 
    (4)回答金融機構工作人員合理的提問;
 
    (5)如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件,金融機構工作人員將不能為您辦理相關業務。
 
    2.大額現金存取時,請出示身份證件
 
    凡是存入或取出5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣時,金融機構需核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權利,而是希望通過這樣的手段,防止不法分子渾水摸魚,保護您的資金安全,創造更純凈的金融市場環境。
 
    3.他人替您辦理業務,請出示他(她)和您的身份證件
 
    金融機構工作人員需要核實交易主體的真實身份,當他人代您辦理業務時,需要對代理關系進行合理的確認。
 
    ★特別提醒★當他人代您開立賬戶、購買金融產品、存取大額資金時,金融機構需要核對您和代理人的身份證件。
 
    4.身份證件到期更換的,請及時通知金融機構進行更新
 
    金融機構只能對身份真實有效的客戶提供服務,對于身份證件已過有效期的,金融機構應通知客戶在合理期限內進行更新。超過合理期限未更新的,金融機構可中止辦理相關業務。(劉昱宏)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

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